Question 1

Wie läuft ein Erstgespräch bei Finance Ausbilder ab?

Accepted Answer

Kurz und fokussiert (circa 15 Minuten). Wir klären deine Ziele, deinen aktuellen Stand und ob ein Depot oder eine ETF-Police sinnvoll ist. Du bekommst eine klare Empfehlung für die nächsten Schritte.

Question 2

Welche Kosten fallen für die Finanzberatung an?

Accepted Answer

Kein Termin ist mit Kosten verbunden. Weder Erstgespräch noch Analyse-, Strategie- oder Review-Termine. Du zahlst nichts für unsere Beratung und hast keine Abschlussverpflichtung.

Question 3

Wie lange dauert eine Finanzplanung?

Accepted Answer

Vom Erstgespräch bis zur umsetzbaren Strategie meist 1–2 Wochen (abhängig von Unterlagen und Komplexität). Umsetzung (Depot, Police, Automatisierung) anschließend zeitnah.

Question 4

Warum ist das Erstgespräch kostenlos?

Accepted Answer

Weil unsere Vergütung in der Regel über laufende Bestandsvergütungen (sog. Bestandspflegeprovision) der Produktanbieter erfolgt. Das heißt: Wenn ein von uns betreuter Vertrag besteht oder neu abgeschlossen wird, erhalten wir regelmäßig eine Vergütung aus dem Vertragsbestand, ohne zusätzliches Honorar von dir. Alle Vergütungen legen wir offen.

Question 5

Bietet Finance Ausbilder auch Honorartarife an?

Accepted Answer

Ja, wir bieten Honorartarife an und sind in unseren Empfehlungen interessenkonflikt-arm: keine Produktvorgaben, volle Kostentransparenz. Wir rechnen Provision vs. Honorar schwarz auf weiß durch und du triffst die Entscheidung.

Question 6

Begleitet Finance Ausbilder mich auch langfristig?

Accepted Answer

Ja. Wir arbeiten mit klaren Rebalancing- und Review-Terminen (meist 1–2× pro Jahr). Wenn sich im Leben etwas ändert (Einkommen, Familie, Immobilie), passen wir die Strategie an.

Question 7

Brauche ich Vorwissen oder viel Startkapital für die Finanzberatung?

Accepted Answer

Nein. Wir starten dort, wo du stehst. Wichtig sind Struktur, Sparrate und Disziplin – nicht Komplexität.

Question 8

Kann Finance Ausbilder meinen Vertrag bei Swiss Life, Generali oder einer anderen Gesellschaft prüfen?

Accepted Answer

Ja. Finance Ausbilder prüft Verträge aller gängigen Gesellschaften, besonders häufig Swiss Life, Generali, Volkswohl Bund, Alte Leipziger, Stuttgarter und Allianz. Die Kostenanalyse zeigt, wie viel Abschlusskosten und Verwaltungskosten im Vertrag stecken und ob ein Wechsel auf einen Nettotarif zu einem besseren Netto-Ergebnis führt.

Question 9

ETF-Depot oder ETF-Police: Was ist besser für die Altersvorsorge?

Accepted Answer

Das kommt auf die individuelle Situation an. Eine ETF-Police bietet Vorteile beim Rebalancing (steuerfrei im Versicherungsmantel) und beim Halbeinkünfteverfahren ab 62 Jahren. Ein Depot ist flexibler, hat aber steuerliche Nachteile bei Umschichtungen. Finance Ausbilder rechnet beide Varianten individuell durch.

Question 10

Funktioniert die Beratung bei Finance Ausbilder auch online?

Accepted Answer

Ja. Die gesamte Beratung erfolgt digital per Video oder Telefon. Kunden deutschlandweit können Finance Ausbilder ohne Anfahrt in Anspruch nehmen. Jeder Kunde hat einen persönlichen Ansprechpartner.

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